Kiếm tiền khủng trong thời đại công nghệ số; hay chơi thắng được nhận tiền, chơi thua hoàn lại tiền; ngồi bất cứ nơi đâu cũng kiếm được tiền nhiều..., đó là những lời mời chào, kêu gọi người chơi tham gia giao dịch tỷ giá, ngoại hối, tiền ảo trên các sàn Forex. Thế nhưng, ẩn sau đó là gì, thì chỉ người chơi sau khi “tay trắng” mới nhận thức được.

Ngày 7/5/2021, nhiều người chơi bỏ tiền vào Busstrade giật mình khi sàn bỗng dưng dừng hoạt động. Đội ngũ lãnh đạo của Busstrade tự phong doanh nhân, chuyên gia gồm hơn 20 người đồng loạt biến mất. Theo tố cáo của người chơi, hiện tại, có hơn 11.000 nhà đầu tư đang lâm vào cảnh khốn cùng do sàn sập.

Sập sàn Forex: Trắng tay vì dại hay vì tham?

Là một trong những nạn nhân của sàn giao dịch Busstrade, chị L.U (trú tại quận 8, thành phố Hồ Chí Minh) cho biết, chị đã vay của người thân, bạn bè và vay tín dụng đen hơn 2,5 tỷ đồng nộp vào Busstrade. Chị tính đầu tư một, hai tháng là rút ngay vì cũng nhận thấy mô hình khá rủi ro. Tuy nhiên, chưa kịp hưởng lợi thì sàn đã đóng cửa, giờ chị phải ôm khoản nợ lớn.

Tương tự chị L.U, chị H. (một nạn nhân của Busstrade) kể, đã theo dõi Busstrade từ tháng 11/2020, đến tháng 1 năm nay mới tham gia. Đầu tháng 3, chị dồn 1,6 tỷ đồng vào Busstrade và rủ thêm 2 người bạn chơi. Giờ chị và bạn đều trắng tay.

Trước đó, tháng 3/2020, Busstrade xuất hiện trên mạng với lời quảng cáo là sàn giao dịch tài chính quốc tế, thành lập và cấp phép ở Anh. Sàn kêu gọi các nhà đầu tư bỏ vốn vào theo cách quy đổi 24.500 đồng được 1 USDT (gọi là USD điện tử). Có 4 gói đầu tư, tương đương số vốn 100-1.000-2.000-5.000 USDT. Busstrade cam kết lợi nhuận trung bình 30% một tháng.

Tương tự nhiều sàn, sàn Busstrade quảng cáo bảo hiểm 100% vốn đầu tư. Người chơi không phải làm gì, thậm chí không cần online, Busstrade đã lập trình để tài khoản tự động copy theo lệnh giao dịch. Tuy nhiên, lợi cho người chơi thì chưa thấy, đến ngày 7/5, tất cả web, app và các nhóm chat của Busstrade đều không truy cập được. Đội ngũ điều hành sàn không thể liên lạc.

Theo tìm hiểu của PV, ở Việt Nam hiện có khoảng 240 sàn giao dịch vàng, ngoại hối trái phép, thu hút hàng chục ngàn người tham gia, với số tiền giao dịch tại các sàn lên đến hàng nghìn tỷ đồng mỗi tháng.

Gần đây nhất, Công an thành phố Hải Phòng phối hợp các đơn vị nghiệp vụ tiếp tục triệt phá 16 sàn ngoại hối, tiền ảo theo phương thức đa cấp lừa đảo. Lần này quy mô vụ án lớn hơn rất nhiều và chuyên án thậm chí được xem là lớn nhất từ trước tới nay.

Qua công tác đấu tranh, các đối tượng khai nhận, từ tháng 6/2020, Nguyễn Thế Dương ( sinh năm 1996) là Giám đốc Công ty TNHH MTV ANT Group nhờ Nguyễn Văn Quyền (sinh năm 1983) thiết lập sàn giao dịch ngoại hối Hitoption.net. Sàn giao dịch này sử dụng chế độ BOT (chơi tự động) để đặt lệnh thay cho việc khách hàng tự giao dịch, đồng thời có thể can thiệp vào việc đặt lệnh làm cho khách hàng thắng hoặc thua theo ý muốn của người điều hành.

Phương thức tham gia là nhà đầu tư tham gia đặt cược theo tỷ giá lên (xanh), xuống (đỏ) của các cặp tiền điện tử trong khoảng thời gian 30 giây. Nếu dự đoán đúng thì được hưởng 95% tiền đặt cược, còn dự đoán sai sẽ mất toàn bộ số tiền (tương tự như trò chơi tài xỉu). Riêng tại Hải Phòng, cơ quan Công an làm rõ có hơn 30 người đã đầu tư tổng cộng số tiền 16,1 tỷ đồng trên sàn Hitoption.net theo cách mua chế độ BOT với lợi nhuận cam kết là 6 đến 15%/tháng, trong vòng 100 ngày thì người chơi sẽ được rút vốn và lãi.

Mở rộng điều tra, lực lượng chức năng còn phát hiện các đối tượng này quản trị 16 sàn giao dịch điện tử khác. Cơ quan công an xác định có 115.726 tài khoản trên sàn, tổng số dư hiện tại của các sàn là hơn 7.505 tỷ đồng. Tổng số tiền đã rút ra là 611 tỷ đồng.

Tiền nhà đầu tư sau, dùng trả lãi cho nhà đầu tư trước

Thượng tá Phạm Tiến Dũng, phó trưởng phòng An ninh Kinh tế, Công an thành phố Hải Phòng cho biết, đây là loại hình tội phạm mới, các đối tượng sử dụng công nghệ cao để phạm tội, với phương thức, thủ đoạn tinh vi, xảo quyệt, có kinh nghiệm đối phó với cơ quan Công an.

“Từ quy mô và tính chất như trên, chúng ta thấy, các đối tượng lập sàn nhằm chiếm đoạt tiền của người chơi, với số lượng người tham gia rất lớn, hàng nghìn người, tại nhiều địa phương trong cả nước, gây ảnh hưởng đến tình hình an ninh trật tự tại địa phương. Số tiền đặc biệt lớn lên đến hàng trăm tỷ đồng. Do vậy, việc phát hiện kịp thời có ý nghĩa quan trọng đảm bảo ANTT”- Thượng tá Dũng cho hay.

Theo phân tích của các chuyên gia, hoạt động ngoại hối được thực hiện thông qua các sàn giao dịch mà ở đó hoạt động mua, bán diễn ra nhộn nhịp. Đây là một lĩnh vực đặc thù, là một loại hình kinh doanh có điều kiện, có sự quản lý của nhà nước. Trong lĩnh vực này, hiệu quả kinh doanh phụ thuộc nhiều vào trình độ công nghệ, sự hiểu biết thị trường tài chính quốc tế, đặc biệt là tính nhanh nhạy trong các quyết định kinh doanh, vì thế, mảng Forex ở nước ta hiện nay mới chỉ được Ngân hàng Nhà nước cấp phép cho các tổ chức tín dụng, trong đó các tổ chức tài chính lớn như ngân hàng nước ngoài, các công ty tài chính quốc tế. Đối với các tổ chức tín dụng trong nước, chỉ có một vài cái tên có kết quả kinh doanh mang lại hiệu quả cao trong lĩnh vực này là Vietcombank, STB...

Về vấn đề này, Cục Cạnh tranh và Bảo vệ người tiêu dùng (Bộ Công Thương) phân tích, đây là mô hình đầu tư kiểu Ponzi - một hình thức lừa đảo thu hút các nhà đầu tư và trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó bằng tiền từ các nhà đầu tư gần đây hơn. Đây là hiện tượng đang nổi lên trong thời gian qua. Mô hình này khiến nạn nhân tin rằng, lợi nhuận đến từ việc bán sản phẩm hoặc các phương tiện khác nhưng thực chất họ đang bị lừa đảo

Mô hình trên thường yêu cầu, kêu gọi, dụ dỗ người tham gia góp vốn đầu tư liên tục và sụp đổ khi có một lượng lớn các nhà đầu tư đã tham gia đột nhiên rút vốn hoặc không thể kêu gọi thêm nhà đầu tư mới. Tiền đầu tư hoặc góp vốn thay vì được sử dụng để tái đầu tư sinh ra lợi nhuận để trả lãi thì lại được dùng để trả cho nhà đầu tư trước đó và bản chất không có bất kỳ hoạt động đầu tư sinh lời nào.

Vì vậy, chỉ khi người tham gia không còn ảo tưởng vào sự giàu lên nhanh chóng, ảo mộng chỉ “ngồi mát ăn bát vàng” thì khi đó những sàn ngoại hối trái phép mới thực sự không còn đất sống./.

PV/VOV.VN